المحتوى

• خطوات
• جزء 1 من 2: وضع الأساس
• جزء 2 من 2: احسب دخلك السنوي
• نصائح
• تحذيرات

يتم حساب دخل الاستثمار السنوي لغرض واحد: معرفة معدل العائد المكتسب خلال فترة استثمار حزمة الأوراق المالية. على الرغم من أن الصيغ المختلفة المستخدمة لحساب دخل الاستثمار السنوي قد تبدو شاقة ، إلا أنه من السهل جدًا عليك حسابها بمجرد التعرف على بعض المفاهيم الأساسية.

خطوات

جزء 1 من 2: وضع الأساس

1. 1 التعرف على المفاهيم الأساسية. عند النظر إلى عوائد الاستثمار السنوية ، ستصادف مرارًا عدة مصطلحات أساسية يجب معرفتها. وهي موضحة أدناه:
   • العائد السنوي: إجمالي العائد على الاستثمار لسنة تقويمية واحدة ، بما في ذلك توزيعات الأرباح والفوائد والأرباح المكتسبة.
   • الدخل السنوي: معدل العائد السنوي الذي يتم الحصول عليه من خلال معالجة البيانات للفترات التي استمرت أقل من سنة تقويمية واحدة أو أكثر.
   • متوسط ​​الدخل: متوسط ​​الدخل المكتسب خلال فترة زمنية ، يتم الحصول عليه عن طريق حساب إجمالي الدخل المكتسب على مدى فترة أطول وتوزيعه بالتساوي على فترات (أقصر).
   • الدخل المستحق: الدخل الذي يشمل الفوائد المعاد استثمارها وأرباح الأسهم والأرباح المكتسبة.
   • الفترة: فترة زمنية محددة - اليوم أو الشهر أو ربع السنة أو السنة التي يتم خلالها قياس الدخل المستلم.
   • الدخل المتكرر: إجمالي عائد الاستثمار الذي يتم قياسه خلال فترة زمنية محددة.
2. 2 التعرف على مبدأ حساب الفائدة المركبة. الفائدة المركبة هي زيادة في الربح لديك بالفعل. كلما طالت مدة استحقاق الفائدة المركبة على ودائعك ، زادت سرعة نموها ، وستتلقى عوائد كبيرة على أساس سنوي. (تخيل كرة ثلجية تتدحرج على تلة تنمو في الحجم مع زيادة السرعة).
   • تخيل أنك في السنة الأولى استثمرت 100 دولار وربحت 100٪ ، أي في نهاية العام الأول ، لديك 200 دولار. إذا تلقيت 10٪ فقط من الربح في السنة الثانية ، فحينئذٍ ستتم إضافة 20 دولارًا أخرى إلى 200 دولار في نهاية العام الثاني.
   • لكن إذا تخيلت أنك ربحت 50٪ فقط خلال العام الأول ، فعندئذٍ في بداية العام الثاني سيكون لديك 150 دولارًا. نفس الربح البالغ 10٪ في العام الثاني لن يجلب لك 20 دولارًا ، بل 15 دولارًا.هذا أقل بنسبة 33٪ من 20 دولارًا التي حصلت عليها في المثال الأول.
   • كمثال إضافي ، لنفترض أنك خسرت 50٪ في السنة الأولى ولم يتبق لديك 50 دولارًا. ثم سيتعين عليك تحقيق ربح بنسبة 100٪ فقط لاستعادة المبلغ الأصلي (100٪ من 50 دولارًا = 50 دولارًا ، و 50 + 50 = 100 دولار).
   • يلعب حجم الربح وتوقيت استلامه دورًا كبيرًا في حساب الدخل المستحق ودراسة تأثيره على الدخل على أساس سنوي. أي أن الدخل على أساس سنوي لا يمكن اعتباره مؤشرًا موثوقًا للدخل المستلم أو الخسائر المتكبدة. ومع ذلك ، فإن الإيرادات السنوية مفيدة عند مقارنة أنواع مختلفة من الاستثمارات.
3. 3 استخدم معدل العائد المرجح بالوقت لحساب معدل العائد المعدل لإعادة الاستثمار. على سبيل المثال ، لمعرفة المتوسط ​​الحسابي لهطول الأمطار اليومي أو فقدان الوزن على مدى عدة أشهر ، يمكنك استخدام المتوسط ​​الحسابي. ربما تكون قد تعلمت هذه الطريقة في المدرسة. ومع ذلك ، فإن الوسيلة الحسابية لن تساعدك في شرح تأثير الدخل المتكرر على أنواع الدخل الأخرى أو على توقيت استلامها. لمعرفة ذلك ، يمكننا استخدام المرتجعات الهندسية المرجحة بالوقت. (لا تقلق ، سنعلمك كيفية تطبيق هذه الصيغة!)
   • لن تتمكن من استخدام الوسيلة الحسابية هنا ، لأن جميع المداخيل الدورية تعتمد على بعضها البعض.
   • على سبيل المثال ، تخيل أنك تريد حساب متوسط ​​الدخل البالغ 100 دولار على مدار عامين. في السنة الأولى ، ربحت 100 دولار ، أي بحلول نهاية السنة الأولى ، يكون لديك 200 دولار (100٪ من 100 = 100). لقد خسرت 50٪ في السنة الثانية - أي بحلول نهاية العام الثاني ، يكون لديك 100 دولار (50٪ من 200 = 100). هذا هو نفس الرقم الذي بدأت به في بداية السنة الأولى.
   • عند حساب المتوسط ​​الحسابي ، ستجمع كلا المداخيل وتقسمها على عدد الفترات ، أي سنتان. نتيجة لذلك ، ستجد أن متوسط ​​دخلك كان 25٪ سنويًا. لكن عندما تقارن الدخلين ، يمكنك أن ترى أنك لم تكسب شيئًا في الواقع. السنوات متوازنة بشكل متبادل.
4. 4 احسب إجمالي دخلك. أولاً ، يجب عليك حساب إجمالي دخلك لكامل الفترة الزمنية المدروسة. من أجل الوضوح ، نستخدم مثالًا لم تكن فيه معاملات في شكل ودائع أو سحوبات من الحساب. لحساب إجمالي دخلك ، تحتاج إلى رقمين: قيمة البداية والنهاية لمحفظتك.
   • اطرح التكلفة الأولية من التكلفة النهائية.
   • قسّم الرقم الناتج على تكلفة البداية. سيتم اعتبار الرقم الناتج ربحًا.
   • إذا تكبدت خسائر خلال الفترة المعنية ، اطرح الرصيد في نهاية الفترة من الرصيد الأصلي. ثم قسّم الرقم الناتج على الرصيد الأصلي ، وستنتهي بقيمة سالبة. (الخطوة الأخيرة مطلوبة من أجل عدم إضافة رقم سالب للإجابة).
   • اطرح أولاً ثم اقسم. ثم ستحصل على نسبة الربح الإجمالية.
5. 5 تعلم كيفية استخدام صيغ Excel لمثل هذه الحسابات. معادلة حساب نسبة الدخل الإجمالي = (القيمة النهائية لمحفظة الأوراق المالية - القيمة الأولية لمحفظة الأوراق المالية) / القيمة الأولية لمحفظة الأوراق المالية. معادلة حساب نسبة الدخل المستحق = الدرجة ((1 + نسبة الدخل الإجمالي) ، (1 / سنة)) - 1.
   • على سبيل المثال ، إذا كانت القيمة الأولية للمحفظة 1000 دولار وكانت القيمة النهائية بعد سبع سنوات 2500 دولار ، فسيبدو الحساب كما يلي:
     • نسبة الدخل الإجمالي = (2500-1000) / 1000 = 1.5.
     • نسبة الدخل المستحق = الدرجة ((1 + 1.5) ، (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98٪.

جزء 2 من 2: احسب دخلك السنوي

1. 1 احسب دخلك السنوي. بعد حساب إجمالي الدخل (انظر أعلاه) ، أدخل النتيجة في هذه المعادلة: الدخل السنوي = (1+ الدخل) -1 بعد حل هذه المعادلة ، ستحصل على رقم يتوافق مع دخلك السنوي طوال الفترة الزمنية.
   • الرقم "1" في الأس (رقم صغير خارج الأقواس) يشير إلى الوحدة التي نقيسها ، أي عام واحد. إذا كنت تريد إجابة أكثر دقة ، يمكنك استخدام 365 لمعرفة دخلك اليومي.
   • "K" تعني عدد الفترات التي نقيسها. وبالتالي ، إذا كنت تحسب دخلك لمدة 7 سنوات ، يجب عليك إدخال الرقم "7" بدلاً من "K".
   • على سبيل المثال ، افترض أن قيمة الأوراق المالية الخاصة بك قد زادت بين 1000 دولار و 2500 دولار على مدى سبع سنوات.
   • أولاً ، احسب إجمالي دخلك: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (الدخل من 150٪).
   • ثم احسب دخلك السنوي: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99٪ الدخل السنوي. هذا كل شئ!
   • استخدم الترتيب المعتاد لحل المسائل الرياضية: اتبع أولاً الخطوات الواردة بين قوسين ، ثم اعمل مع الأس ، ثم اطرح.
2. 2 احسب دخلك نصف السنوي. الآن ، لنفترض أنك تريد حساب الدخل نصف السنوي (الدخل الذي يتم تلقيه مرتين في السنة ، كل ستة أشهر) على مدى سبع سنوات. صيغة الحساب هي نفسها ؛ ما عليك سوى تغيير عدد الفترات التي تم قياسها. نتيجة لذلك ، سوف تحصل على دخل نصف سنوي.
   • في هذه الحالة ، سيكون لديك 14 فترة نصف عام - اثنتان في السنة لمدة سبع سنوات.
   • أولاً ، احسب إجمالي دخلك (2500-1000) / 1000 = 1.50 (الدخل من 150٪).
   • ثم احسب معدل العائد السنوي الخاص بك: (1 + 1.50) -1 = 6.76٪.
   • يمكنك تحويله إلى دخل سنوي بضربه في 2: 6.76٪ × 2 = 13.52٪.
3. 3 احسب المعادل السنوي. يمكنك أيضًا حساب المعادل السنوي على مدى فترات أقصر. على سبيل المثال ، افترض أن لديك دخل نصف سنوي فقط وتريد معرفة المكافئ السنوي. نذكرك أن صيغة الحساب هي نفسها.
   • في ستة أشهر ، زادت قيمة الأوراق المالية الخاصة بك من 1000 دولار إلى 1050 دولارًا.
   • ابدأ بحساب إجمالي دخلك: (1050-1000) / 1000 =.05 (5٪ دخل لمدة ستة أشهر).
   • الآن ، إذا كنت تريد معرفة شكل المكافئ السنوي (بافتراض بقاء معدل العائد والمستحقات كما هو) ، يجب عليك اتباع الخطوات التالية: (1 + .05) -1 = 10.25٪ عائد سنوي.
   • بغض النظر عن طول الفترة ، إذا اتبعت الصيغة المذكورة أعلاه ، يمكنك دائمًا ترجمة نتيجتك إلى دخل سنوي.

نصائح

• من المهم أن تفهم وأن تكون قادرًا على حساب العوائد السنوية على الأوراق المالية ، حيث ستستخدم دخلك السنوي للمقارنة مع المستثمرين الآخرين ، وكذلك لمقارنة مؤشرات أدائهم. وبالتالي ، سوف تتعرف على مخاطر الصرف المحتملة ، والأهم من ذلك ، سوف تكون قادرًا على تحديد نقاط الضعف في استراتيجيات الاستثمار الخاصة بك.
• تدرب على إجراء هذه الحسابات حتى تتمكن من حل مثل هذه المعادلات بسهولة. مع الممارسة ، ستتمكن من إجراء هذه الحسابات بسرعة وسهولة.
• تكمن المفارقة ، التي تم ذكرها في بداية هذه المقالة ، في الاعتراف بحقيقة أن نتيجة الاستثمار ، كقاعدة عامة ، يتم الحكم عليها من خلال نتائج المساهمات الأخرى. بعبارة أخرى ، فإن حدوث ضرر طفيف نتيجة ارتفاع الأسعار في السوق أفضل من ربح صغير ولكنه محفوف بالمخاطر. كل شيء نسبي.

تحذيرات

• تأكد من إجراء العمليات الحسابية بالترتيب الصحيح ، وإلا ستحصل على نتيجة خاطئة. لذلك ، من الأفضل إعادة التحقق من عملك بعد إجراء هذه العمليات.